Профессии · Бизнес и финансы
Personal Financial Advisors
Консультирование клиентов по финансовым планам с использованием знаний налоговых и инвестиционных стратегий, ценных бумаг, страхования, пенсионных планов и недвижимости. Оценка активов, обязательств, денежных потоков, страхового покрытия, налогового статуса и финансовых целей клиентов. Возможная покупка и продажа финансовых активов для клиентов.
База O*NET 30.3 (USDOL/ETA) · код профессии 13-2052.00
Описание профессии и формулировки задач переведены нами — в источнике они существуют только по-английски. Названия профессий, программ и инструментов оставлены как в оригинале: именно так они написаны в американских вакансиях, и подменять их переводом было бы вредно. Все числа, даты и источники относятся к исходным данным, а не к переводу; английский оригинал открыт на английской версии страницы.
Сколько платят
Одна «средняя зарплата» скрывает разброс. Здесь всё распределение — расстояние между нижним и верхним столбцом обычно и есть то число, которое решает исход разговора о деньгах.
Бюро статистики труда США, OEWS, май 2024 · вся страна, все отрасли · годовая зарплата до вычета налогов
Зарплата по годам
Медиана выросла на 74% с 2003 по 2024 — без поправки на инфляцию. Полоса показывает разброс от 10-го до 90-го процентиля.
BLS OEWS, по одному выпуску в год. До мая 2011 публиковались только общенациональные оценки, поэтому детализация по городам начинается оттуда.
Где эта работа есть
| Агломерация | Медиана | Занято |
|---|---|---|
| New York-Newark-Jersey City, NY-NJ-PA | $168,350 | 28,950 |
| Los Angeles-Long Beach-Anaheim, CA | $121,940 | 12,240 |
| San Francisco-Oakland-Hayward, CA | $157,510 | 8,830 |
| Chicago-Naperville-Elgin, IL-IN-WI | $108,640 | 8,170 |
| Philadelphia-Camden-Wilmington, PA-NJ-DE-MD | $109,390 | 7,370 |
| Miami-Fort Lauderdale-West Palm Beach, FL | $108,310 | 7,180 |
| Boston-Cambridge-Newton, MA-NH | $101,320 | 6,440 |
| Dallas-Fort Worth-Arlington, TX | $94,660 | 6,300 |
| Phoenix-Mesa-Scottsdale, AZ | $91,490 | 5,480 |
| Atlanta-Sandy Springs-Roswell, GA | $100,470 | 5,200 |
| Minneapolis-St. Paul-Bloomington, MN-WI | $99,070 | 4,860 |
| Seattle-Tacoma-Bellevue, WA | $112,020 | 4,860 |
BLS OEWS, май 2024 · 12 агломераций с наибольшей занятостью по этой профессии
Что делают на этой работе
По убыванию важности, как её оценивают сами работающие.
- Проведение интервью с клиентами для определения их текущего дохода, расходов, страхового покрытия, налогового статуса, финансовых целей, толерантности к риску или другой информации, необходимой для разработки финансового плана.
- Анализ финансовой информации, полученной от клиентов, для определения стратегий достижения финансовых целей клиентов.
- Ответ на вопросы клиентов о целях и деталях финансовых планов и стратегий.
- Регулярное изучение счётов и планов клиентов для определения необходимости переоценки плана на основе изменений в жизни, экономических изменений, экологических проблем или финансовых результатов.
- Управление портфелем клиентов с актуализацией планов клиентов.
- Рекомендация клиентам стратегий управления денежными средствами, покрытия страховкой, планирования инвестиций или других областей для достижения финансовых целей.
- Рекомендация финансовых продуктов, таких как акции, облигации, взаимные фонды или страховки.
- Внедрение рекомендаций по финансовому планированию или направление клиентов к специалистам, которые могут помочь с реализацией плана.
- Периодически контактировать с клиентами для определения любых изменений в их финансовом положении.
- Подготовка или интерпретация для клиентов информации, такой как отчёты об инвестиционной деятельности, резюме финансовых документов или прогнозы доходов.
- Объяснение клиентам ответственности личного финансового советника и типов предоставляемых услуг.
- Расследование доступных инвестиционных возможностей для определения их совместимости с финансовыми планами клиента.
O*NET 30.3, оценки задач по важности
Какие навыки важнее всего
Важность по шкале от 1 до 5.
O*NET 30.3, шкала важности навыков
Программы и инструменты
Точкой отмечено то, что O*NET помечает как востребованное.
O*NET 30.3, раздел ПО · флаг hot technology
Какая эта работа на самом деле
Условия сравниваются со средней профессией — перечислено только то, чем эта работа отличается.
O*NET 30.3, зоны подготовки
Условия, которые выделяют эту работу
O*NET 30.3, условия труда, шкала частоты · наблюдение 2024-08
С каким образованием сюда приходят
Доля работающих по уровню полученного образования.
O*NET 30.2, образование, обучение и опыт · наблюдение 2024-08
Кому эта работа подходит по складу
Профиль профессиональных интересов, шкала от 1 до 7.
O*NET 30.2, профессиональные интересы (RIASEC)
Что вы унесёте с собой
Навыки с оценкой того, насколько они засчитываются в другой профессии.
O*NET 30.3, переносимые навыки, шкала важности
На каких знаниях держится работа
Какие способности нужны
O*NET 30.3, способности и знания, шкала важности
Как эту работу называют в объявлениях
Одна и та же работа публикуется под разными названиями — вот по каким искать.
O*NET 30.3, названия должностей для этой профессии
Получить это персональным отчётом
Те же данные с источниками, пересчитанные по ближайшему опубликованному срезу вашего города, штата или отрасли, — в датированном PDF.
Бесплатная страница и отчёт за $29
Страница выше — общий национальный справочник, одинаковый для всех. Отчёт за $29 использует указанный вами город, штат или отрасль, прямо называет фактический срез BLS и собирает пять разделов для принятия решения в PDF. Тариф $49 нужен, когда требуется более широкое сравнение отраслей, мест, изменений и следующих шагов.
Что изменилось с 2015 года
Сравниваем выпуск O*NET 20.1 (2015-10-01) с 30.3 (май 2026). Смысл несут знаки, а не только цвет.
Появилось 22
Исчезло 14
Разница между выпусками O*NET, которые мы храним целиком с октября 2015 года, с прослеживанием слияний профессий. O*NET переобследует профессии по скользящему циклу, поэтому «без изменений» может означать и «не переобследовали».
Близкие профессии
O*NET 30.3, связанные профессии
Следить за этой профессией
Эта профессия уже менялась и будет меняться дальше. Пришлём письмо, когда данные сдвинутся: появился инструмент, вырос вес навыка, поехала вилка зарплат. Бесплатно, отписка в один клик.
Проверьте почту — наблюдение начнётся после подтверждения.
Мы присылаем данные, а не советы. Адрес не передаём и не продаём. Цены · Возврат · Контакты · Конфиденциальность · Условия